中新经纬11月29日电 题：金融租赁公司如何应对合规监管加强？
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作者 杜阳 中国银行研究院博士后
11月28日，银保监会发布《关于加强金融租赁公司融资租赁业务合规监管有关问题的通知》(以下简称《通知》)，进一步引导金融租赁公司找准市场定位、实现差异化发展。
全方位规范金融租赁公司业务发展
在功能定位方面，《通知》明确金融租赁公司要摒弃“类信贷”经营理念，更加强调“融物”功能，与商业银行形成错位经营，共同构筑支持实体经济发展的高质量金融业格局。同时，引导金融租赁公司重点关注先进制造业、绿色产业、战略性新兴产业等国家重大战略领域的金融需求，助力推进中国式现代化建设进程。
在租赁物监管方面，《通知》重点关注构筑物租赁业务。明确构筑物可以作为租赁物的多项标准，包括所有权完整、可转移、可处置、非公益性以及具备经济价值等。同时，制定构筑物的“负面清单”，有效压降行业风险水平。在加强构筑物定性监管的基础上，《通知》明确构筑物租赁业务压降工作的中长期规划，并规定2022年末，单家金融租赁公司构筑物租赁业务余额不高于2021年末的75%。
在监管主体方面，《通知》明确要求全面落实属地监管职责，重点压实地方各级金融监管部门的法人监管责任，力求全面、客观、准确地反映金融租赁公司真实风险状况、合规情况和服务实体经济质量，有效避免监管规则制定层面可能出现的“一刀切”问题，使得监管政策更加精准高效。
夯实金融租赁作为金融业重要支柱地位
当前，金融租赁行业进入规模发展到质量提升的转型阶段，根据中国银行业协会披露的数据，截至2021年末，金融租赁行业总资产规模为3.58万亿元，同比增长3.69%，增速较2020年末下降约5个百分点。金租行业发展更加强调高质量，数字经济、绿色经济等成为行业发展的关键词。
一方面，金租公司探索科技赋能行业发展的方式，重视在金融科技方面的投入，致力于通过大数据、云计算以及人工智能等方式提高经营管理水平，降低行业风险。
另一方面，双碳目标的稳步推进扩大了绿色租赁市场，为金租行业发展指明新方向。2021年末，金融租赁行业新增绿色租赁业务投放1243.40亿元，同比增长81.75%；行业绿色租赁资产规模达2114.07亿元，同比增长24.57%。
在金融租赁公司经营转型的同时，监管部门积极作为，为行业高质量发展保驾护航。《通知》的出台完善了关于金融租赁公司的监管体系，充分发挥金融监管部门作用，补充现有监管体系短板，进一步夯实金融租赁作为中国金融业重要支柱的地位，有助于发挥其在支持实体经济发展、拓宽企业融资渠道、降低企业负债成本等方面的重要作用。
银行系金融租赁公司要积极发挥带头作用
银行系金融租赁公司占据行业主体位置，截至2021年末，银行系金租占比接近70%。在总资产规模和净利润规模排名前十的金租公司中，均有8家银行系金租。银行系金融租赁公司在资金规模、融资成本、客户基础等方面具有明显优势，深耕交通、船舶、大型设备制造业等大资产行业。
在《通知》的指引下，银行系金租要聚焦国家重点区域和重点行业，坚持专业化、差异化和特色化经营理念，突出金融租赁特色，做精做强租赁品牌。在先进制造业、绿色产业、战略性新兴产业等行业充分发挥金融支持作用，以实际行动支持提升实体经济质效。重点是要降低构筑物租赁业务占比，将资源更多倾斜到国家重点支持的领域和行业，依托母银行资源，打造具有核心竞争力的特色化业务模式。
此外，金融租赁公司还要要降低经营的风险水平，重点关注承租人的信用风险、市场风险、操作风险以及公司的战略风险、合规风险等；积极推进数字化转型，开展数据挖掘和风险量化分析，增强风险管控能力。(中新经纬APP)
