近日，兴业银行宁波分行一网点在办理银行卡业务时，严格落实监管部门“断卡”行动要求，成功识别并拦截了一起异常开卡事件。
原来，当时连续2夭有4位客户至兴业银行海曙支行开卡，开卡理由均为开立工资卡，工作单位为某集团有限公司。奇怪的是，“被开卡的”客户均为外地农村户口，填写的联系地址存在可疑(百度地图搜不到)，工作证明上的联系方式无法接通，其中还有2位客户有疑似陪同开卡。该行大堂经理和柜员随即提高警惕，通过沟通了解其开卡的真实意愿及目的，婉拒客户开卡要求，并给予风险提示。
同时，该网点客户经理迅速联系了对方单位相关财务、人事负责人，得知近期没有员工需要办理兴业银行工资卡，也判定工作证明上的人事专用章为假章，同时该单位也对此情况进行内部报备。
据了解，兴业银行宁波分行自“断卡”行动开展以来，严格把控开户环节，切实履行客户身份识别义务，查询客户是否涉案，深人了解开户意愿、交易目的，及时拦截可疑开户情形并上报异常开户信息，将可能发生的风险遏制在萌芽阶段。同时，该行不断加强打击治理电信网络诈骗犯罪宣传力度，做好客户风险提示工作，防范非法买卖银行卡等违法犯罪活动，保护人民群众的合法权益。
此次精准拦截异常开卡行动也体现了该行工作人员的专业能力和敏锐意识。未来兴业银行宁波分行将继续严格执行监管要求，不断强化客户身份识别能力，持续推进“断卡行动”。
